天元证券门户_主流实盘配资平台参考-管理方式说明以“国度技俩”为饵，3个月骗取15家小微企业U盾，一洗钱团伙被端

来自：股票配资排名网站：天元证券门户_主流实盘配资平台参考-管理方式说明更新：2026-01-20 16:10:30 阅读：136

伪造乡村振兴辅助资金技俩，虚构无需还本的破绽贷款，开垦小微企业主提供对公账户的U盾刷活水，实则将账户转卖用于电信采集诱拐洗钱……短短3个月，辽宁、山东、河南、湖南、广东等多地企业主被卷入归拢骗局天元证券门户_主流实盘配资平台参考-管理方式说明，15个对公账户的U盾沦为犯法器具，犯法团伙作恶赚钱超300万元。

经江苏省徐州市云龙区检讨院拿起公诉，2025年11月26日，该犯法团伙中阐述上门取件的陈某因匡助信息采集犯法动作罪被判处有期徒刑七个月，并处罚款4000元。此前，该犯法团伙中阐述招募“中介”“业务员”，并转动涉案U盾的主犯余某因匡助信息采集犯法动作罪被法院判处有期徒刑二年十一个月，并处罚款，团伙中其余9东谈主因匡助信息采集犯法动作罪被法院判处有期徒刑一年六个月至六个月不等刑罚，各并处罚款。

2025年8月10日，经办检讨官在办理该系列案中，通过网上办案系统与某外省涉案对公账户提供者核实案情。

贷款没拿到

公司账户却被封了

多年来，李先生一直运筹帷幄着一家供应链管束公司。2024年，因资金浮泛导致技俩放置，公司运筹帷幄堕入逆境，李先生四处筹措资金无果。同庚7月的一天，李先生刷手机时扎眼到某视频下一条研讨：“国度专项辅助，专为小微企业解困。专诚向请添加……”抱着试一试的心态，李先生添加了研讨中贷款中介黎某的微信，很快被拉入名为“中枢金融”的微信群。

“广东某建材公司获批100万元辅助资金”“感谢平台帮我度过难关”“我是张总保举过来的”……微信群里时时出现“得胜案例”以及“企业主”晒出的资金到账截图。黎某趁便私信李先生：“这是广州某金融作事有限公司连接的国度乡村振兴重心辅助技俩，专门帮小微企业搞定融资难问题，咫尺在试点。独一把U盾交给公司‘刷活水’就能恳求100万元辅助资金，况且无谓还本，只还利息就行。”

换取中，李先生收到了黎某发来的公司交易牌照像片、业务员关某身份证复印件、盖有公司“公章”的辅助资金恳求指南等材料，另外还有一份免责应允书，上头明确写着“本公司应允在操作账户活水过程中严格投降国度法律端正，仅用于技俩天资审核，不从事任何罪人犯法动作，如因操作不当导致账户受损，本公司承担沿途补偿包袱”。

“虽然了，咱们要收10%的代办费。咫尺限额就剩几个了。公司完成任务，就能拿到政府奖励，我也能拿提成……”黎某还和李先生“交了底”。

经不住黎某的反复劝说，加上有“国度技俩”背书，李先生澈底放下了防备。

按照黎某的安排，李先生驱车赶到广东普宁的一家宾馆与业务员关某碰面。关某一碰面就拿出事前准备好的贷款公约，拍胸脯向李先生保证：“您厚重，拿您U盾仅仅走个活水，包装企业天资，向监管部门评释注解贵公司有运营才智、适当辅助条款，这是国度项指标必要进程。7天至15天资金就能到账，其间不会影响贵公司的宽泛运筹帷幄……”

李先生马上与关某顽强了贷款公约，并将公司的对公账户U盾等贵府交给关某。返程路上，李先生欢乐地霸术资金用途：先付供应商货款，再招两个技艺东谈主员……

然而，签约次日，李先生收到了公司账户因活水特殊被银行封控的短信辅导。他急遽关联黎某，却发现电话无法接通、微信被拉黑了，“中枢金融”群也已停止。直到这时，李先生才理会到，这等于一场全心筹画的骗局。2024年8月4日，李先生来到公安机关报案。次日，公安机关立案考察，一个跨省犯法团伙缓缓浮出水面。

树洞里藏U盾

对公账户的U盾为何让犯法团伙“情有独钟”？“对公账户资金流量大、流转时时，是一些作恶分子转动诱拐资金的首选渠谈。”办案民警先容。该案件中，其实所以余某为首的犯法团伙讹诈对公账户的脾性，搭建了一条“先骗盾、再转卖、后洗钱”的玄色链条。

这不是余某第一次进行相似的犯法动作。2021年，余某因匡助信息采集犯法动作罪被法院判处有期徒刑一年二个月。2024年5月，余某在网上结子了昵称为“乾通冰冰”的东谈主，对方称“不错高价收购对公账户U盾”。余某明知对方是用对公账户来转动犯法资金，但在高额佣金的吸引下，当即理财合营，并赶快在网上招募了黎某、关某等下线。

为了不被发现，余某自称“张总”，且从不与下线碰面，悉数换取亦然通过一款“读后即焚”的加密软件进行。他还将团伙成员明确单干，酿成一条精密运行的犯法活水线：中介阐述在直播间、微信群里撒网，吸引有贷款需求的企业主；业务员阐述线下对接，用伪造的天资和零风险应允骗取U盾；转动员阐述取件，与业务员一同按照余某指令将U盾隐敝在掩藏方位。余某选中的掩藏方位，大多是不被东谈主扎眼的树洞。“就算有东谈主有时发现，也只会以为是别东谈主丢弃的垃圾，不会联念念到内部是U盾。”

李先生被转动的对公账户U盾，等于用“树洞藏盾”妙技嘱咐的。2024年7月下旬，业务员关某等东谈主按余某指令，将U盾藏到了某幼儿园对面大树的树洞里。U盾送出确当日，余某便以35万元的价钱将其出售给了“乾通冰冰”。支付给关某等东谈主5万元的接待费（业务员宽待企业主时的吃饭、住宿等亏空）及2万元的平正费后，余某净得28万元。

依托破绽身份信息和非战争式操作，余某在短短3个月内就率领团伙对接近50名公功令定代表东谈主，得胜骗取15个对公账户的U盾，作恶赚钱超300万元。

这些U盾成了诱拐分子的洗钱器具，被用于秉承、转动电信诱拐资金。李先生公司的账户也因夜间出现数笔大额活水被封，正当运筹帷幄受到严重影响。

多措施筑牢根据链

经查，早在李先生之前，辽宁、河南、广东等地就有多家企业被骗，被骗企业主在发现账户被封控后照旧报案。

2024年10月，公安机关根据李先生提供的根据，通过大数据跟踪锁定了使用破绽身份评释注解的业务员关某。尔后，警方搜根剔齿，在广东、福建、湖南先后捏获关某、余某、黎某等团伙成员。2024年12月，该犯法团伙中临了别称成员陈某就逮。同月，公安机关将该案移送至徐州市云龙区检讨院审查告状。

“我仅仅给他们打个告白，那儿知谈是骗东谈主的”“他们让我把U盾送走，我仅仅跑个腿汉典”……面临讯问，黎某、关某等东谈主拒不供述犯法事实。

“认定案件事实的要道，在于评释注解犯法嫌疑东谈主明知账户可能用于罪人犯法，仍参与骗取、转卖账户。”经办检讨官说，检讨机关照章介入辅导考察，围绕“东谈主员单干、U盾流转、资金去处”三个中枢措施，制定补充考察提纲。

公安机关据此从涉案手机、电脑中索要聊天纪录、客户信息、资金转账纪录等要道根据；诱惑银行调取涉案账户活水，制作主谈主员单干图、U盾流转图、涉案资金表等，梳理出余某的“购盾款”以及通过支付宝分发给中介、业务员等东谈主的资金链路；一一双被害企业主进行线上征询，固定“被破绽宣传误导、顽强公约、托福U盾”的要道证言。以上根据印证了黎某、关某等东谈主的主不雅明知。

办案检讨官发现，多量涉案企业主被骗的主要原因在于认为我方与“金融公司”顽强了免责应允书，对方应允“在操作账户活水过程中不从事任何罪人犯法动作”，这极大增多了被骗企业主的信任。然而，该“金融公司”本色上是余某伪造的“空壳公司”，所谓的免责应允书，并不具备任何法律遵循。